Ihr Lebensabend verdient mehr als Hoffnung
Die meisten Menschen planen ihren Urlaub detaillierter als ihre Rente. Wir ändern das. Mit Strategie, Klarheit und konkreten Zahlen.
Warum die Standardberatung nicht ausreicht
Banken verkaufen Produkte. Versicherungen optimieren Provisionen. Wir optimieren Ihre finanzielle Zukunft.
Seit 2008 begleiten wir Menschen in den Ruhestand – nicht mit Standardlösungen, sondern mit individuellen Strategien, die zu Ihrer Lebenssituation passen.
Was den meisten erst kurz vor der Rente auffällt
Rentenlücke wird unterschätzt
Die gesetzliche Rente deckt im Schnitt nur 48% des letzten Nettoeinkommens. Viele rechnen mit 70%.
Versicherungen entpuppen sich als Kostenfallen
Hohe Abschlussgebühren und versteckte Verwaltungskosten schmälern die Rendite oft um 30-40%.
Steueroptimierung wird zu spät angegangen
Wer erst mit 63 optimiert, verschenkt fünfstellige Beträge – die mit rechtzeitiger Planung vermeidbar wären.
Wie wir anders arbeiten
Keine Produktverkäufe. Keine Provisionen von Dritten. Nur Honorarberatung – transparent, nachvollziehbar, in Ihrem Interesse.
- Vollständige Analyse Ihrer aktuellen Situation
- Simulation verschiedener Ruhestandsszenarien
- Steueroptimierte Entnahmestrategien
- Laufende Begleitung ohne versteckte Kosten
Unsere Kernleistungen
Modulare Beratung – Sie wählen, was Sie brauchen. Alle Preise verstehen sich inkl. MwSt.
Ruhestandsanalyse Kompakt
Bestandsaufnahme Ihrer Rentenansprüche, Versicherungen und Vermögenswerte. Inkl. Rentenlückenberechnung.
487,50 €Vollständige Ruhestandsplanung
Umfassende Strategie mit Steueroptimierung, Entnahmeplan und jährlichem Check-up über 3 Jahre.
1.847,00 €Rentenoptimierung
Analyse Ihres Rentenbescheids, Identifikation von Fehlern und Optimierung des Rentenbeginns.
672,00 €Vermögensstrukturierung 50+
Neuausrichtung Ihres Portfolios für Kapitalerhalt und planbare Entnahmen im Ruhestand.
923,50 €Krankenversicherung im Ruhestand
Analyse Ihrer Optionen zwischen GKV und PKV, inkl. Beitragsberechnung und Wechselszenarien.
398,00 €Testamentserstellung & Nachfolge
Rechtssichere Nachlassplanung mit steuerlicher Optimierung für Ihre Erben.
1.156,00 €Was Kunden nach der Beratung sagen
"Durch die Analyse haben wir festgestellt, dass meine Frau 3 Jahre früher in Rente gehen kann, ohne Abschläge. Das hat uns niemand vorher gezeigt."
"Die Steueroptimierung hat uns im ersten Jahr nach Rentenbeginn 4.300€ gespart. Die Beratung hat sich bereits im ersten Jahr amortisiert."
"Endlich mal jemand, der nicht versucht, mir was zu verkaufen. Nur Fakten, Berechnungen und konkrete Handlungsempfehlungen."
Warum uns Kunden vertrauen
Wir sind keine Versicherungsmakler. Wir verdienen ausschließlich an unserer Beratungsleistung – nicht an Produktverkäufen.
Erstgespräch vereinbaren
Wählen Sie zunächst die gewünschte Leistung aus. Im Anschluss erhalten Sie von uns einen Terminvorschlag für ein unverbindliches Vorgespräch.
Noch unsicher?
In einem kurzen Telefonat können wir klären, ob und wie wir Sie unterstützen können – ohne Verpflichtung.
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